Unsere Leistungen
Von der ersten Orientierung bis zur vollständigen Begleitung in den Ruhestand – wir bieten Ihnen die passende Unterstützung für jede Phase Ihrer Pensionsplanung.
Pensionscheck Basis
Der ideale Einstieg für alle, die einen ersten Überblick über ihre Pensionssituation erhalten möchten. Wir analysieren Ihren Versicherungsdatenauszug, prüfen Ihre aktuellen Ansprüche und zeigen Ihnen, wo Sie stehen.
- Analyse des Versicherungsdatenauszugs
- Berechnung der voraussichtlichen Pensionshöhe
- Übersicht möglicher Pensionsantrittsszenarien
- Schriftliche Zusammenfassung der Ergebnisse
Zeitpunkt-Optimierung
Wann ist der beste Zeitpunkt für Ihren Pensionsantritt? Diese Frage ist komplexer als man denkt. Wir berechnen alle relevanten Szenarien und zeigen Ihnen die finanziellen Auswirkungen verschiedener Zeitpunkte.
- Detaillierte Berechnung verschiedener Antrittsszenarien
- Berücksichtigung von Abschlägen und Bonifikationen
- Analyse der Auswirkungen auf Hinterbliebenenpension
- Empfehlung zum optimalen Zeitpunkt
- Persönliches Beratungsgespräch (90 Minuten)
Umfassende Pensionsberatung
Unser beliebtestes Paket für alle, die eine vollständige Analyse ihrer Pensionssituation wünschen. Von der Ist-Analyse über Optimierungsmöglichkeiten bis hin zur konkreten Umsetzungsbegleitung.
- Komplette Analyse aller Versicherungszeiten
- Prüfung von Nachkaufmöglichkeiten
- Zeitpunkt-Optimierung inkludiert
- Beratung zu privater Zusatzvorsorge
- Unterstützung bei der Antragstellung
- Zwei persönliche Beratungstermine
- Telefonische Erreichbarkeit für Rückfragen
Paar-Beratung
Die Pensionierung eines Partners hat oft Auswirkungen auf die finanzielle Situation beider. Wir beraten Paare gemeinsam und optimieren die Pensionsplanung für beide Partner.
- Analyse beider Pensionskonten
- Koordination der Antrittsszenarien
- Steuerliche Optimierung für Paare
- Beratung zur Hinterbliebenenpension
- Gemeinsamer Beratungstermin (2 Stunden)
- Individuelle Empfehlungen für beide Partner
Vorsorge-Strategieberatung
Für alle, die ihre Pensionsvorsorge aktiv gestalten möchten. Wir entwickeln gemeinsam eine individuelle Strategie für Ihre private und betriebliche Altersvorsorge.
- Analyse bestehender Vorsorgeverträge
- Bedarfsanalyse für den Ruhestand
- Produktunabhängige Empfehlungen
- Steuerliche Optimierung der Vorsorge
- Schriftlicher Strategieplan
- Jährliches Update-Gespräch (optional)
Online-Beratung
Alle unsere Leistungen bieten wir auch als Online-Beratung per Video an. Ideal für Klienten, die nicht persönlich zu uns kommen können oder die Flexibilität einer digitalen Beratung bevorzugen.
- Vollwertige Beratung per Videokonferenz
- Sichere Dokumentenübermittlung
- Bildschirmfreigabe für gemeinsame Analyse
- Flexible Terminvereinbarung
- Aufzeichnung auf Wunsch möglich
Welches Paket passt zu Ihnen?
So läuft Ihre Beratung ab
Kontaktaufnahme
Sie nehmen per E-Mail Kontakt mit uns auf. Wir melden uns innerhalb von 24 Stunden bei Ihnen.
Vorbereitung
Sie erhalten von uns eine Liste der benötigten Unterlagen. Bei Bedarf unterstützen wir Sie bei der Beschaffung.
Analyse
Unsere Experten analysieren Ihre Unterlagen sorgfältig und bereiten alle relevanten Berechnungen vor.
Beratungstermin
Im persönlichen Gespräch besprechen wir die Ergebnisse und beantworten alle Ihre Fragen.
Dokumentation
Sie erhalten eine schriftliche Zusammenfassung aller Ergebnisse und Empfehlungen.
Nachbetreuung
Bei Fragen stehen wir Ihnen auch nach der Beratung zur Verfügung.
Vorteile unserer Beratung
Unabhängig
Wir verkaufen keine Finanzprodukte. Unsere Empfehlungen basieren ausschließlich auf Ihrem Interesse.
Persönlich
Jeder Klient wird von einem festen Ansprechpartner betreut, der seine Situation kennt.
Transparent
Alle Leistungen und Preise sind klar definiert. Keine versteckten Kosten, keine Überraschungen.
Zeitnah
Schnelle Terminvergabe und zügige Bearbeitung. Ihre Zeit ist uns wichtig.
Häufige Fragen zu unseren Leistungen
Ja, wir bieten auch telefonische Kurzberatungen für spezifische Einzelfragen an. Der Stundensatz beträgt € 120. Für umfassendere Anliegen empfehlen wir jedoch eines unserer strukturierten Beratungspakete.
Kleinere Rückfragen beantworten wir im Rahmen der Nachbetreuung kostenfrei. Bei größeren Änderungen, etwa einem Jobwechsel oder einer Scheidung, bieten wir ein vergünstigtes Update-Gespräch an.
In bestimmten Fällen können Beratungskosten als Werbungskosten oder Sonderausgaben geltend gemacht werden. Wir empfehlen, dies mit Ihrem Steuerberater zu besprechen. Auf Wunsch stellen wir Ihnen eine detaillierte Rechnung aus.
In der Regel können wir innerhalb von zwei Wochen einen Termin anbieten. Bei dringenden Anliegen bemühen wir uns um kurzfristigere Lösungen. Sobald Sie alle Unterlagen eingereicht haben, beginnen wir sofort mit der Analyse.
Ja, wir beraten auch Unternehmen bei der Einführung von betrieblichen Pensionskassen und Vorsorgemodellen. Darüber hinaus bieten wir Gruppenberatungen für Mitarbeiter an, die vor der Pensionierung stehen. Kontaktieren Sie uns für ein individuelles Angebot.
Bereit für Ihre Pensionsplanung?
Nehmen Sie Kontakt mit uns auf und vereinbaren Sie ein unverbindliches Erstgespräch.
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