Pensionskonto verstehen
Das Pensionskonto gibt Auskunft über Ihre erworbenen Ansprüche. Wir erklären, wie Sie die Daten richtig interpretieren.
Ihr Weg in einen sorgenfreien Ruhestand beginnt hier
Die Pensionierung ist mehr als nur das Ende der Berufstätigkeit. Es ist der Beginn eines neuen Lebensabschnitts, der gut vorbereitet sein will. Wir unterstützen Sie dabei, die richtigen Entscheidungen zu treffen.
Unsere Beratungsangebote
Unsere Philosophie
Pensionsplanung ist Lebensplanung
Wir glauben, dass eine gute Pensionsberatung weit über Zahlen und Formulare hinausgeht. Es geht darum, Ihre persönlichen Wünsche und Vorstellungen zu verstehen und gemeinsam einen Weg zu finden, diese zu verwirklichen.
Jeder Mensch hat andere Träume für seinen Ruhestand. Manche möchten reisen, andere wollen sich ehrenamtlich engagieren oder mehr Zeit mit der Familie verbringen. Wir helfen Ihnen, diese Ziele finanziell abzusichern.
15+
Jahre Erfahrung
2.400+
Beratene Klienten
98%
Weiterempfehlungen
12
Experten im Team
Wie wir Sie unterstützen
Pensionscheck
Eine umfassende Analyse Ihrer aktuellen Pensionsansprüche und möglicher Optimierungen.
Zeitpunkt-Optimierung
Wann ist der beste Zeitpunkt für Ihren Pensionsantritt? Wir berechnen alle Varianten.
Vorsorgeplanung
Private Vorsorge als Ergänzung zur staatlichen Pension. Individuell auf Sie abgestimmt.
So arbeiten wir zusammen
Von der ersten Kontaktaufnahme bis zur langfristigen Begleitung – unser Beratungsprozess ist transparent und auf Ihre Bedürfnisse ausgerichtet.
01
Erstgespräch
In einem unverbindlichen Gespräch lernen wir uns kennen und besprechen Ihre Ausgangssituation sowie Ihre Wünsche für den Ruhestand.
02
Analyse
Wir erfassen alle relevanten Daten, prüfen Ihre Versicherungszeiten und berechnen verschiedene Szenarien für Ihren Pensionsantritt.
03
Beratung
Auf Basis der Analyse erarbeiten wir gemeinsam Handlungsempfehlungen und besprechen alle Optionen im Detail.
04
Umsetzung
Wir unterstützen Sie bei der Antragstellung und begleiten Sie durch den gesamten Prozess bis zum erfolgreichen Pensionsantritt.
Was unsere Klienten sagen
„Nach 40 Jahren im Beruf wusste ich nicht, wo ich anfangen sollte. Das Team hat mir nicht nur bei den Formalitäten geholfen, sondern auch meine Ängste genommen."
„Die Berechnung hat gezeigt, dass ein Jahr später in Pension zu gehen für mich deutlich günstiger ist. Ohne diese Beratung hätte ich viel Geld verloren."
„Kompetent, freundlich und immer erreichbar. Die Zusammenarbeit war sehr angenehm und ich fühle mich gut auf meinen Ruhestand vorbereitet."
Warum professionelle Pensionsberatung?
Das österreichische Pensionssystem ist komplex. Selbst kleine Fehler können langfristig große Auswirkungen haben.
Optimaler Zeitpunkt
Der richtige Zeitpunkt für den Pensionsantritt kann den Unterschied von mehreren hundert Euro monatlich ausmachen.
Nachkauf von Zeiten
Schul- und Studienzeiten können unter bestimmten Voraussetzungen nachgekauft werden – aber nur, wenn man davon weiß.
Steuerliche Aspekte
Die steuerliche Behandlung von Pensionseinkünften und Zusatzpensionen erfordert sorgfältige Planung.
Sicherheit
Mit einer professionellen Beratung können Sie sicher sein, dass Sie keine wichtigen Ansprüche übersehen.
Spezialisiert auf verschiedene Berufsgruppen
Jede Branche hat ihre Besonderheiten im Pensionsrecht. Wir kennen die spezifischen Regelungen für:
Öffentlicher Dienst
Angestellte
Selbstständige
Gewerbetreibende
Landwirte
Freiberufler
Häufige Fragen zur Pensionsberatung
Idealerweise beginnen Sie 5 bis 10 Jahre vor dem geplanten Pensionsantritt mit der Planung. So bleibt genug Zeit, um Optimierungen vorzunehmen, wie etwa den Nachkauf von Versicherungszeiten oder die Anpassung der privaten Vorsorge.
Die Kosten hängen vom Umfang der Beratung ab. Ein Erstgespräch ist bei uns kostenfrei. Detaillierte Informationen zu unseren Leistungspaketen finden Sie auf unserer Leistungsseite.
Für eine fundierte Beratung benötigen wir Ihren Versicherungsdatenauszug (erhältlich bei der PVA), aktuelle Einkommensnachweise sowie Informationen über bestehende Zusatzversicherungen. Gerne unterstützen wir Sie bei der Beschaffung dieser Unterlagen.
Ja, wir bieten neben persönlichen Terminen in unserem Büro auch Videoberatungen an. Viele unserer Klienten schätzen diese flexible Möglichkeit, besonders wenn sie nicht in der Nähe wohnen.
Wissenswertes rund um die Pension
Altersteilzeit nutzen
Die Altersteilzeit kann ein sanfter Übergang in den Ruhestand sein. Welche Modelle gibt es und für wen lohnen sie sich?
Betriebspension
Immer mehr Unternehmen bieten betriebliche Altersvorsorge an. Was Sie über diese Zusatzpension wissen sollten.
Bereit für den nächsten Schritt?
Vereinbaren Sie ein unverbindliches Erstgespräch und erfahren Sie, wie wir Ihnen bei Ihrer Pensionsplanung helfen können.
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